AML что это?

Для чего нужно проверять адреса с которых вы принимаете криптовалюту?

ЧТО ТАКОЕ AML?

AML это сокращение термина 'Anti Money Laundering' или Противодействие Отмыванию Денег.

Термин обозначает ряд мер, которые должны соблюдать все организации, работающие с деньгами, чтобы исключить использование этих организаций для легализации средств полученных от незаконной деятельности. По сути это еще один способ государственного контроля над финансовой сферой.

КАК РАБОТАЕТ AML?

Каждая организация разрабатывает определенные правила, которые должны помочь выявить отмывание денег. Правила немного отличаются в зависимости от страны в которой работает организация. Однако, в мире Банков и Криптовалют эти правила достаточно стандартизированы. Благодаря усилиям таких проектов как Blockchain Analysys, Chainalysis и пр. сегодня существует налаженная система обмена данных между органами полиции, раследующими преступления с участием Криптовалют с одной стороны и финансовыми организациями и крипто-биржами с другой.

Эта совместная работа выглядит примерно так:

• После обнаружения криптовалютного кошелька преступника (Например, на кошелек поступали средства от продажи наркотиков), адрес кошелька заносят в черный список.
• Программы проводящие анализ операций в сети блокчейн постоянно выявляют адреса, связанные с кошельками из черного списка и делятся этой информацией с Крипто-биржами и банками.
• Как только программа анализа подтверждает, что средства на кошельке пользователя имеют связь с кошельком преступника, крипто-Биржа или Банк должна немедленно предпринять меры.

Чаще всего происходит блокировка счета пользователя и проводится повторная идентификации клиента. В ряде случаев требуются документы о происхождения средств. Если клиент не может выполнить требования его счет остается заблокированным.

Такая несовершенная система работы политик AML в крипто-индустрии приводит к тому, что биржи часто блокируют счета пользователей, которые не являются преступниками и не имеют отнощения к преступным адресам. Так просиходит потому, что преступники никогда не отправляют средства на Биржи на прямую, а пользователи получающие платеж на свои счета от малознакомых людей или сомнительных сервисов никогда не проверяют их, а поэтому невиновные пользоватлеи постоянно рискуют быть заблокированными.

КАК ИЗБЕЖАТЬ БЛОКИРОВКИ?

Для того, чтобы избежать блокировки достаточно проверять адреса с которых вам поступают средства. Попросите у отправителя адрес, с которого он будет вам отправлять криптовалюту и проверьте его в одном из сервисов проверки крипто-адресов.

Возможность проверки адресов есть и у нас на сайте, в разделе Инструментов - AML ПРОВЕРКА.

Еще одним надежным способом избежать блокировки выступает отказ от использования Кастодиальных (посреднических) проектов, где вы проходите проверку AML и KYC (Знай своего клиента). Если вы пользуетесь только НЕкастодиальными кошельками и сервисами, никто не сможет заблокировать ваш кошелек (есть редкие исключения, о которых читайте в другой статье, посвященной блокировкам крипто-адресов).